財務管理

A collection of 5 posts
財務管理

記帳習慣分享:記帳軟體記小帳,Goole Sheet 記大帳

養成良好的記帳習慣 我非常推薦大家可以養成定期記帳的習慣,不論你是用「銀行帳戶記帳法」還是「流水帳法」,只有把自己的相關資產記錄下來才會知道自己到底有多少的財富、知道自己可以有多少錢可以拿去投資、平常有多少預算可以買想要的東西或是吃大餐,更重要的是,不會在突然需要一大筆錢的時候發現自己戶頭的金額不夠用。 我自己有認識一些沒有在記帳的朋友,問他們原因不外乎是「之前有嘗試記過,但記了幾天就懶得繼續記了」,抑或是「記帳很麻煩,我每個月把一部份的錢轉移到另一個帳戶,那個帳戶的錢不要用到就好了」。但這會產生幾個問題,第一,當某天你的戶頭帳戶減少的時候,你不會知道自己花錢花在哪裡,你可能依稀記得你在這個月吃了一個大餐,或是懷疑自己其實是上個月才吃了一個大餐?第二,當某天你想要大概抓出自己有多少資產可以運用的時候,需要一個帳戶一個帳戶打開來看自己到底還剩多少錢。 介紹完記帳的重要性後,就要來講一下自己的記帳習慣和方法。 月記帳心得分享 今天主要會聚焦在跟大家分享每個月記大帳的部分,讓大家可以輕鬆記帳,先養成了每個月記帳的習慣,享受到記帳的好
4 min read
資料視覺化

資料視覺化:用 Google Data Studio 和 Google 試算表打造你的股票資產控管表

幫助了解自己的投資狀況 我在股市中投資了約莫四年才想說要來認真看一下自己在股市中的交易紀錄,看看自己這幾年在股市打滾中到底是賺錢還是虧錢(仔細想想自己之前都沒在認真記真的很誇張)。 費了好一番功夫才把過往的記錄整理在 Excel 內,對於想要一眼看出總損益還是會有一些難度,於是就想到了 Google 提供的免費報表製作工具「Google Data Studio」,可以幫助自己把報表做視覺化。 在產出報表之後對於自己投資狀況和資產配置一目瞭然,雖然投資的結果差強人意,但這就是之前沒有好好紀錄的下場,俗話說的好「沒有好好理財,財就不會理你」。 相信會看這篇文章的人應該就是有想要好好理財的人,接著就讓我來分享我自己做的「資產控管表」吧! 以下的資料是以美股做介紹(最近剛開始入手美股),台股也適用於 Google Finance 函數,但是台股僅限於「上市」的股票,如果為「上櫃或興櫃」則不適用。 資產控管表製作 首先,在做這張資產控管表的時候你要先想自己有哪些原始數據可以利用,也要想一下自己希望在這這張資產
7 min read
財務管理

選用 Firstrade 海外券商,初入美股的交易心得

2021.11.22 更新:新增 Firstrade 券商的 DRIP 功能介紹。 為何開始投入美股 自己在台股打滾了4年,雖然沒有賺到大錢但至少報酬是正的,期間有感台股在交易上的不便,想要投資一些價格較高的股票只能使用零股,而零股又會需要盤後才能購買(預計2020年10月開放盤中零股交易),還會有交易手續費的成本在,所以便想說好像可以試試看大家推崇的美國券商,有著交易零手續費的優勢,還可以交易全世界。 而真正入坑是因為自己很喜歡的 Podcast 節目《股癌》的癌大在某集節目中說的一句話深得我心,「台股的廠商太多是賺中間財了,如果你看好一個品牌,你會不知道哪家台廠真的接到單,只能等事後營收驗證」,加上美元最近一直在低檔徘徊,所以自己就鼓起勇氣開始慢慢換匯,集了約10萬台幣後就將第一筆資金先匯往美股了。 投資美股的步驟 1. 使用 eToro 或開國外券商帳戶,我個人是開 Firstrade 帳戶,感覺起來比 eToro 有保障一點。開戶教學網路上有很多,我把自己參考的文章留在參考資料處大家可看。 2. 因為是選擇 Fir
5 min read
財務管理

朋友旅行拆帳神器:tricount 輕鬆幫你算出每個人要付的金額

在跟朋友旅行的時候多少都會出現有人先墊錢的時候,你還記得上次自己是怎麼結算費用的嗎?還記得自己大學時跟朋友旅行在結算費用時的起手式,都是拿出紙和筆,把大家出的金額列下來,然後寫出加加減減的算式,最後還要費一番功夫來做驗算,大概 20 分鐘就過去了。 為了解決這個偶爾會出現的煩惱,自己上網找了一下有沒有好用的分帳軟體,試了幾款後最後覺得 tricount 是最方便實用的,而且他不用逼別人跟你一起註冊這個 APP 就可以直接開始使用。 在使用這套分帳軟體記帳的時候會比較像一個專案的概念,不同的專案裡面會包含不同的參與人員,最大可以加入 50 個人可以去進行計算,這個數量對一般使用者來講很夠了。 在一個專案裡面,有兩個分頁,一個可以用來記支出、收入等項目,一個是用來總結誰要收多少錢、誰要付多少錢的報表。 在紀錄支出的時候可以選擇由誰付款,預設是均攤支出,但如果只有部分人需要一起負擔這筆費用,也可以選擇是由哪些人要一起分擔這個款項。 費用總結的部分會分兩個部分呈現,假設共有A、B、C三人。則有可能顯示A總共要「收」多少錢和B、C總共要「付
4 min read
最美的手機記帳 APP,MOZE 3.0 記帳軟體隆重推出
財務管理

最美的手機記帳 APP,MOZE 3.0 記帳軟體隆重推出

前言 我曾用過「秒速記帳」、「Andromoney」、「CWmoney」等多套記帳 APP,但唯一讓我持之以恆記帳下去的是 MOZE,我從 2016 年 6 月份開始持續使用到現在。 一開始吸引我使用 MOZE 的原因是他看到他的介面非常漂亮,所以就想說抓下來試用看看。就在我問開發團隊該如何把其他記帳 APP 匯出的 EXCEL 資料轉成 MOZE 支援的格式的時候,開發團隊直接幫我把那個 Excel 檔案修改好,讓我可以無痛轉移。如此感人的開發團隊讓我直接掏出了魔法小卡,花 NT$60 購入了 MOZE 2 付費版本。 而這次開發團隊測試了 7 個多月的 3.0 版本又更加強化了記帳的體驗,讓我一定要來好好的介紹一下,推廣這個記帳 APP。 MOZE 3.0 值得推薦的功能
6 min read